孙权一见鲁肃，便和他相谈甚欢。《三国演义》只说了诸葛亮给刘备计划三分天下，其实在这次会面中，鲁肃也给孙权同样的规划。不过在鲁肃的战略里面，三分天下的是曹操，孙权和刘表，都是先三足鼎立，然后再谋求一统。三足鼎立是一统天下的先决条件。孙权虽然年轻，但是江湖经验很老道。虽然鲁肃说的很对，他很赞成，但是为了不过早暴露目标，他只是谦虚的表示自己没有那么大的志向。鲁肃明白孙权的用心，也了解他的雄心壮志，于是便尽心辅佐，此后所有的行动都是按照这个规划来实行的。
不久之后，境况突变，刘表病亡。鲁肃看到这个突发因素有可能让自己的规划功亏一篑。于是便跟孙权建议自己去刘表以吊丧的名义看看情况。虽然刘表的两个儿子素来不和，但是也应该安抚他们。最好能联合现在寄居在那里的刘备，只有第三股势力的帮助，才能一起抵抗曹操。孙权十分认可鲁肃的看法，于是鲁肃便启程赶往荆州。
没想到还在半路上，就听到刘表小儿子刘琮已经投降曹操的消息，而大儿子刘琦和刘备已经渡江南撤。于是鲁肃当机立断，立刻去找刘备，并劝说刘备和孙权联合一起抗曹，既不要投降曹操，也不要去其他地方造成分散力量的局面。刘备分析局面后认为只有这样是最好的办法，于是便派诸葛亮去面见孙权。没想到孙权那里也意见重重。许多将领见曹操声势雄壮，还吞并了荆州，纷纷劝孙权投降。看到这种情况，鲁肃不发一言，沉默相对。孙权见鲁肃有难言之隐，于是借口出去，鲁肃紧跟孙权来到屋檐下，劝谏孙权说：将军不要听那些人的意见，他们都是在误导你。假设我们投降了，我其实无所谓，还可以做个州郡的长官，那将军你怎么办？曹操会放过你吗？希望将军意志坚定，不要再犹豫了。孙权也是长叹一声，他告诉鲁肃自己对那些主张投降的人十分失望，只有你的意见跟我一样。鲁肃深知周瑜也是坚定的主战派，只是此刻身在外地。于是建议孙权把周瑜召回来，一起对抗曹操。周瑜回来后，主战派一时占了上风，于是孙权决定抗击曹操。最终在赤壁大败曹军，保住了江东的基业。
