严尤再提醒：包围城市，一定要留一个缺口，以动摇守军誓死守城的决心。守军从缺口逃走，就会把恐慌带到宛县。王邑再次拒绝。
此时，起义军已经攻下宛县，作为临时都城。刘秀一路奔驰到定陵等地，集结所有可集结的起义军，全部投入战场。刘秀亲率一千余名步骑兵担任前锋，在距王邑阵地四五里的地方构筑阵地。王邑派几千人迎击，刘秀奋战，杀数十人，王邑一方士兵败走。
刘秀再向前挺进，王邑兵团稍稍向后移动。玄汉各路军队乘势攻击，杀数百人。一连串小胜后，玄汉兵团将领胆壮，士气提升。刘秀挑选三千壮士，组成敢死队，从昆阳西郊，沿着护城河攻击，直冲王邑中央大营。王邑、王寻未将这支小股部队放在眼里，亲自率领一万余人精锐部队在阵前巡视，并下令各营：未经允许不得出动。刘秀敢死队和王邑亲率的万余精兵一经接触，后者不能抵挡，略向后退。各营未接到将令，不敢增援。
突然间，王邑大营阵地动摇，陷于混乱。玄汉各路军队见状立即猛烈攻击，斩王寻。昆阳城内守军见形势逆转，立即开城出战，前后夹击，呼声震天。王邑兵团哗然崩溃，四散逃命，互相践踏、捅杀而死，尸横百里。天气突变，狂风大作，电闪雷鸣，大雨倾盆，王邑兵团被淹死一万余人，河水为之断流。
王邑、严尤等骑马狂奔，向北逃走。所有辎重、粮草全被玄汉兵团缴获，几个月没有运完，最后只好放火烧掉。
