此前，据《都市快报》报道，2023年1月，浙江湖州一女士就曾发视频称自己去银行存5万元现金也曾被询问工作状况、收入来源等。
《中国银行保险报》记者注意到，在上述话题页，网友众说纷纭：有人认为存钱、取钱都是个人行为，银行不应详细过问，也有人认为这是反洗钱相关法律规定的，银行员工也只是按流程办事。
那么问题来了，银行的"灵魂发问"到底是履行职责还是所谓的"侵犯隐私"？
《中国银行保险报》记者就此采访业内人士了解到，对存款资金来源的"刨根问底"实际上有规可依。
2022年1月，人民银行、原银保监会、证监会联合印发并于同年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
《办法》明确，其制定的目的是为预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序。
"现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户使用大额现金已较少见。所以，三部门参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。" 招联首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼在接受记者采访时表示。
