一、假设条件
首先，我们需要了解假设条件。假设这个人每个月存2000元，15年后能够存下来的总额为：2000元/月 × 12个月/年 × 15年 = 36万元。这个数额将作为我们后续计算的基础。
二、生活成本
首先，我们需要考虑的是这个人的生活成本。生活成本包括食品、住房、交通、医疗等方面的开支。根据国家统计局发布的数据，我国居民人均消费支出在城市地区为3.8万元，农村地区为1.3万元。因此，如果这个人居住在城市地区，那么他的15年生活成本将至少需要：3.8万元/年 × 15年 = 57万元。如果他居住在农村地区，那么他的15年生活成本将至少需要：1.3万元/年 × 15年 = 19.5万元。
三、通货膨胀
其次，我们需要考虑通货膨胀对这36万元的影响。通货膨胀是货币的一般购买力下降，也就是物价上涨。在15年的时间里，通货膨胀可能会使得这36万元的实际购买力下降。根据过去10年的平均通货膨胀率计算，我国的通货膨胀率约为2.6%。因此，如果不考虑通货膨胀，那么这36万元的实际购买力相当于36万元。但是，如果考虑通货膨胀，那么这36万元的实际购买力将会下降。如果我们假设通货膨胀率为2.6%，那么15年后这36万元的实际购买力相当于28.5万元。
四、投资收益
最后，我们需要考虑投资收益对这36万元的影响。如果这36万元能够投资并获得收益，那么这36万元的实际购买力将会增加。根据历史数据，我国的股市平均年化收益率约为8%，银行储蓄的年利率约为1.5%。因此，如果这个人将36万元投资于股市，那么15年后的收益为：36万元 × (1 + 8%)^15年 = 106.7万元。如果这个人将36万元存入银行储蓄，那么15年后的收益为：36万元 × (1 + 1.5%)^15年 = 48.3万元。需要注意的是，股市的投资风险较高，投资者需要承担一定的风险。
五、综合考虑
我们可以将上述几个因素综合考虑，来判断这个人不交社保，每个月存2000元，15年后够不够养老。如果这个人将36万元存入银行储蓄，15年后的收益为48.3万元，加上原本的本金36万元，总共可用于养老的资金为84.3万元。如果这个人将36万元投资于股市，15年后的收益为106.7万元，加上原本的本金36万元，总共可用于养老的资金为142.7万元。如果考虑通货膨胀，那么上述两个数额都需要减去通货膨胀对实际购买力的影响。
需要注意的是，上述计算结果仅为一种可能性，实际情况可能会因为多种因素而发生变化，例如通货膨胀率和投资收益率的变化、生活成本的变化等。因此，一个人如果要选择不交社保，每个月存2000元来养老，需要对自己的财务状况和风险承受能力进行充分的评估和规划，同时也需要留有一定的备用资金以应对意外情况的发生。
