严管趋势仍将持续
自2020年10月份"断卡"行动以来，为防范电信诈骗、反洗钱，银行收紧了风控措施，加强了对出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的管控，同时还加大对睡眠账户清理、大额现金管理、"长期不动户"以及开卡审核的管控力度，进一步减少银行卡违规使用情况。
记者注意到，近年来在监管部门的联合行动下，取得了一定的成果，已有多地公示了"断卡"行动金融惩戒人员名单。
北京威诺律师事务所主任杨兆全律师对《证券日报》记者表示，有关部门对违规者列入金融惩戒人员名单，限制其办卡用卡，是打击电信诈骗和洗钱犯罪的一项有效举措。电信诈骗不法分子已经形成了开卡、收卡、贩卡一条龙的黑色银行卡产业链，切断犯罪嫌疑人获得他人银行卡的路径，能从根本上打击这类犯罪。
"目前看来，随着'断卡'行动打击范围不断扩大，金融机构、第三方支付机构等多方联动从多方面开展工作的趋势已经形成。"杨兆全表示，一是清理整治涉诈的银行账户；二是加强网络技术反制，封堵涉诈网址链接；三是切实加强源头治理，严防涉诈人员外流作案，严防形成诈骗窝点，清除涉诈黑灰产业链条。
黄大智建议，银行卡持卡人一定要保护好自己的个人隐私，不轻易填写可疑表单以免泄露个人隐私，不参与出借账户等行为；对于持有多张银行卡的持卡人，可定期梳理个人名下银行账户，主动对长期不使用的"睡眠账户"及时注销，降低相关风险。
