向基金大胆索贿!浦发银行员工获刑3年,公司今年已领罚超1100万(3)

2022-05-08 10:30  时间财经

2018年下半年,张玉东为谋取非法利益,利用职务便利,先后找到浦发银行相关金融产品的合作机构东兴XX股份有限公司产品总监张某、中信建投证券股份有限公司资管部总监田某、德邦证券股份有限公司资管部高级经理李某,以浦发银行举办业务研讨会的名义,向上述三家公司索取贿赂共计82.071万元。扣除会议支出后,张玉东实得30万元。

曾因代销业务被通报

在张玉东频繁索贿的2018年,浦发银行也因为这一年代理销售的私募产品出现延期兑付,而被银保监点名通报。

银保监消保发〔2020〕4号显示,经查,浦发银行存在以下侵害消费者权益的行为:一是在准入环节未对所代理的产品进行充分分析,尽职调查不到位,与相关监管规定不符。

二是在向部分客户销售所代理的产品时,未按照监管要求,在网点专门区域销售代销产品并录音录像,而是采用上门服务模式。

三是产品合同的首页出现了明显的浦发银行标识,容易使消费者误认为该产品为浦发银行自主管理理财产品,与相关监管规定不符。

四是风险揭示书中未包含产品类型、产品风险评级及适合购买的客户评级、客户权益须知等内容,与相关监管规定不符。

五是未按照监管要求,在产品发行后持续跟踪和穿透管理。该行在产品成立至2018年7月期间,未能按照相关规定督促合作机构进行信息披露。

2021年4月,银保监会网站公布了对浦发银行代销业务问题的处罚:因于2016年5月至2019年1月未按规定开展代销业务,浦发银行被责令改正,并处罚款共计760万元。