等到晋穆帝15岁的时候，褚太后下诏，提出还政于穆帝，并退居崇德宫。褚太后一心想要吃斋念佛，远离政治，但是变数总是发生得这么快。公元357年，也就是晋穆帝15岁的时候，晋穆帝突然去世。
晋穆帝生年并没有子嗣，便迎立晋成帝的长子琅玡王司马丕即位，是为晋哀帝。可是晋哀帝却是一个糊涂的皇帝，他对政事丝毫不感兴趣，整天沉迷于方士，成天不吃饭，只吃金石药饵。年纪轻轻的，便卧病在床。一年过去，仍然不见好转。朝堂大臣们只好再次请出褚太后临朝摄政。
365年，晋哀帝去世，也没有子嗣，褚太后立晋哀帝之弟琅玡王司马奕为帝。褚太后继续临朝摄政。司马奕即位之时，桓温掌握朝政，并有意废掉司马奕，改立丞相司马昱为帝。371年，桓温亲自赶赴建康，暗示褚太后。褚太后心里早知道桓温的想法了，便批准了，立司马昱为帝，是为晋简文帝。简文帝即位后，褚太后无须临朝听政，被尊为崇德太后，重新移居崇德宫。
