15项可疑交易重点监管：
1. 短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出；
2. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3. 资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4. 企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5. 周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8. 短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款；
9. 存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10. 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
11. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
12. 频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13. 有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
14. 中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
15. 金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到！
最后提醒大家：
注意保护个人信息，勿进行非法交易！
1. 遵守法律法规，不进行非法交易、洗钱等违法行为；
2. 在使用微信、支付宝等平台进行转账收款时，要注意保护个人信息的安全，不要随意泄露给他人；
3. 如果转账收款金额超过了规定的数额，及时向相关部门报告并接受审查。
