金融监管改革细节披露!监管全覆盖,将有效防范化解重大风险(2)

2023-03-09 16:25     券商中国

根据Choice统计,截至3月8日午间,市场存量企业债券共2624只,票价总额20138亿元,存量公司债为11505只,票面总额98868亿元。

据了解,企业债的发行人主要以国有企业为主。其募集资金用途应当符合国家产业政策,且主要用于基础设施建设、固定资产投资、公益性事业等不同用途。一家评级机构的人士对记者表示,后续企业债的核心功能定位可能不会变,发行主体融资所发挥的特殊政策用途等仍然存在重要的价值。目前提及的是企业债发行审核的职责归为证监会统一负责,对于后续企业债发行资金用途标准等条件是否也要调整,需要观察后续相关政策变化。

地方金融监管局剥离"发展"职能

在本次金融监管机构改革中,地方金融改革涉及两个方面,一是深化地方金融监管体制改革,另一个则是统筹推进央行分支机构改革。二者有着一定的内在联系。

在深化地方金融监管体制改革方面,根据方案,建立以中央金融管理部门地方派出机构为主的地方金融监管体制;而原有的地方政府设立的金融监管机构则要求"专司监管职责,不再加挂金融工作局、金融办公室等牌子"。

这实际上是再次明确了在地方金融监管体系中,中央派出机构与当地政府的监管分工问题。这一表述延续了2017年第五次全国金融工作会议的定调,彼时明确"地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,按照中央统一规则,强化属地风险处置责任"。

王一峰认为,此次深化地方金融监管体制改革的亮点,在于将地方金融监管局此前负责的地方金融产业发展的职能剥离,回归并聚焦监管的职责本源。

"以前地方金融监管部门由于加挂金融工作局、金融办公室的牌子,既承担当地的金融发展职责,又行使对'7+4'类金融组织的监管职责。此次将发展和监管职能分离,避免既当'运动员',又当'裁判员'。"王一峰称。

地方金融监管局也是经历过近二十年的改革变迁。进入21世纪,各地政府陆续成立地方金融办公室,为当地企业提供对接资本市场等各类金融服务,后来个别地区尝试由"办"变"局",如北京金融办2009年在全国率先升格为金融工作局,成为政府组成部门,改变了以往地方金融办不在政府序列的状况。2017年第五次全国金融工作会议后,地方金融监管改革拉开序幕,各地陆续挂牌成立地方金融监督管理局,并加挂金融工作办公室、金融工作局等牌子。

伴随着地方金融监管局的成立,针对地方金融监管的部署明确了"7+4"类机构监管范围,具体包括小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司7类金融机构,以及辖区内的投资公司、农民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所,以改变此前上述行业多头监管、政出多门的分散格局。

在《党的二十大报告辅导读本》中,银保监会主席郭树清表示,我国绝大多数金融机构都是地方法人,其党的关系、干部管理、国有股权监管、审计监察和司法管辖也都在地方,因此,必须进一步强化地方党委对金融机构党组织的领导,建立健全地方党政主要领导负责的重大风险处置机制。中央金融管理部门要依照法定职责承担监管主体责任,派出机构要自觉服从地方党委政府领导,积极发挥专业优势和履行行业管理职责,共同推动建立科学高效的金融稳定保障体系,公开透明地使用好风险处置资金。

2021年12月底,央行发布《地方金融监督管理条例(草案征求意见稿)》,首次明确了地方金融组织定义,明确地方金融监管规则和上位法依据,统一监管标准,构建权责清晰、执法有力的地方金融监管框架。

预料之中的央行分支机构改革

至于统筹推进央行分支机构改革,从公布的改革方案看并未超出预期。根据安排,调整央行大区分行体制,按照行政区设立分支机构。撤销央行大区分行及分行营业管理部、总行直属营业管理部和省会城市中心支行,在31个省(自治区、直辖市)设立省级分行,在深圳、大连、宁波、青岛、厦门设立计划单列市分行。央行北京分行保留央行营业管理部牌子,央行上海分行与央行上海总部合署办公。不再保留央行县(市)支行,相关职能上收至央行地(市)中心支行。

央行大区分行的设立早在20年前。1998年,为增强制定和执行货币政策的独立性和权威性,减少各方行政力量干扰,央行设立了九家一级分行(即大区行,下辖中心支行),一个大区行覆盖多个省市,负责指导辖区内贯彻执行货币信贷政策,逐渐形成"总行-大区分行-中心支行-县支行"的架构。

一央行分行人士对证券时报·券商中国记者表示,恢复省级分行已酝酿多年,内部一些业务权限早已恢复到省会中心支行层面管理。此次改革的目的之一是解决大区行跨省管理半径太大,无法及时有效了解各地情况;此外,恢复省分行也利于加强央行分支机构与当地政府、其他中央金融管理部门地方派出机构的沟通协调。

相对于恢复省级分行,县支行的改革"动静"会更大,这也是多年来持续热议的改革热门。根据《中国人民银行2020年年报》,截至2020年末,央行系统在册工作人员总数126715人,县(市)支行43594人,占比达三分之一。

因此,改革方案中 "不再保留中国人民银行县(市)支行"短短14个字,背后却意味着超4万人的去留问题。

南方一县支行人士对记者表示,县支行承担着经理国库、管理现钞流通、征信管理等职能,但这些业务在当下看确实都可以上收至地市中心支行统筹管理。近两三年县支行一级都没有再招聘新人,内部对不再保留县支行早有一定的预期。

根据改革方案,在深化地方金融监管体制改革方面,要"统筹优化中央金融管理部门地方派出机构设置和力量配备",多位受访人士因此预计,央行县(市)支行不再保留后,相关人员可能分流至中央金融管理部门地方派出机构或地方金融监管部门,充实地方监管力量。