男子2个月刷医保卡买2万元药倒卖

2024-06-14 09:28  头条

正常情况下,医保卡只能由本人在定点医院看病或在定点药房买药时才能使用,但是考虑到行动不便的老人需要子女帮忙买药等特殊情况,实名登记的个人每人每天可刷2张医保卡买药。然而,有人却起了歪心思,"如果医保卡里有余额,就可以用来购买药品,再倒卖出去,赚取差价"。于是,他们利用职务之便,将公司里大量闲置的医保卡卖给"卡头"并借机分赃……

谁动了他的"救命钱"

2020年6月,刘某和老乡王某在聚餐时,谈到有人专门收购闲置的医保卡来牟利。刘某便联想到,自己公司的财务任某手里有大量闲置的医保卡,王某当即表示自己认识专门收医保卡的"卡头"。于是,两人一拍即合,打算有钱一起赚!

当晚,刘某就给公司财务任某打了电话,在得知意图后,任某爽快答应。当月底,任某就将700余张无人认领的医保卡交给刘某,再通过王某交到"卡头"李某手里。不久后,据"卡头"李某反馈,除去三分之一的卡已经失效外,剩下三分之二的卡里合计余额有数万元。又过了约一周,王某告诉刘某可用的卡都销售出去了,并通过微信转给他6000元,随后,刘某转了4000元给任某。

在赚到"第一桶金"后,初尝"甜头"的任某通过自己的"路子"又给刘某拿来了另外两家公司的几百张闲置医保卡。王某从刘某处拿到医保卡后,直接联系了"卡头"李某。当天,李某带他来到了一个大药房,在逐张查询卡内余额后,以三成的价格买走了这些医保卡。除去给刘某的分成,王某也从中赚了1万余元。此外,"卡头"李某还雇佣了梁某、周某等人到市区内的五六家药店刷卡买药,并联系了熟识的药贩子(另案处理)分批次低价卖出。

每次买药时,梁某、周某只要象征性地出示证件,药剂师就按照他们事先列好的药单把药配齐。为了笼络该药房的药剂师于某,已婚的李某甚至和对方"谈起了恋爱"。在疏通关系后,李某的"医保卡盗刷套现业务"进展得越来越顺利,就在此时,侦查已久的警方找上门来。

"常在河边走,难免踏湿鞋。"原来,已经有好几位被害人报案称,新办的社保卡明明一直在身边,却频繁收到了刷卡买药的通知。2020年底至2021年3月,警方陆续抓获上述犯罪嫌疑人,并查获涉案医保卡1200余张以及价值2万元尚未倒卖的药品。

据悉,上述三家公司均为劳务中介公司,定期为用工企业招募劳务工,并统筹办理包括社会保障卡"医疗保险专用"(即医保卡)在内的社会保险事项。医保卡办下来后,公司通过微信公众号通知大家取卡。然而,因疏于关注相关信息且人员流动性大,很多员工在离职后,便把曾办过医保卡的事情忘记了。所以,大量无人认领的医保卡便闲置积压在了公司财务处。

按照现行规定,上海已将医保卡和社保卡两卡并轨,两者就医购药功能相同,也就是说,现在的社保卡自带医保卡功能,使用社保卡就医后,原先的医保卡才会自动停用。然而,有些员工离职后,虽然办理了新的社保卡,但一直未开通,所以原来的医保卡还可以刷卡买药。

随后,此案移送上海市杨浦区人民检察院(以下简称"杨浦区检察院")。杨浦区检察院经审查认为,该案被盗刷的资金为持卡人个人财产;刘某、王某利用企业管理漏洞以及任某的工作便利,将医保卡低价卖给李某;李某雇用梁某、周某等人冒充持卡人,盗刷医保卡上的资金;于某明知李某非法收购他人医保卡盗刷购药,仍采取为其刷卡配药等行为。故上述犯罪嫌疑人的行为系共同犯罪,均构成盗窃罪,且数额巨大。

2021年5月,杨浦区检察院以涉嫌盗窃罪对刘某、王某、李某等7人提起公诉,法院以盗窃罪判处李某等7人有期徒刑5年6个月至1年6个月不等,各并处罚金6000元至2000元不等。

"小案件"撬动"大治理"

法者,治之端也。案件到此并未画上句号。

在办案中,杨浦区检察院发现,还有部分医保卡未被找回;用工单位内部还积压着十几家派遣公司派遣工的医保卡,数量达到上万张;药店的药师也还在为"医保套现"提供便利……

"逐利驱动,法治天平如何扶正?医保群体的利益如何维护?只有治罪与治理,才能画出更大的同心圆。"随后,杨浦区检察院为促进医保行业健康有序发展、预防及治理医保卡违规使用乱象,以该案为契机履行调查核实职责,查清问题症结,以检察之治助力社会之治。

首先,全方位调查,将能动履职做细。盗刷医保账户暴露出相关企业和个人在医保管理工作上存在缺失,具有较大安全隐患。于是,杨浦区检察院对相关企业和个人开展全面调查。经调查发现,劳务派遣工多为外来务工人员,人员流动快,缺乏相关政策知识;劳务派遣公司及用工单位在医保卡申领、发放的管理交付方面存在漏洞,导致大量医保卡积压不能及时发放;部分医保定点的药房贪图小利,愿意为违法犯罪活动提供便利;相关单位未能察觉异常刷卡等情况。

其次,多渠道核实,将能动履职做实。在责任企业内部管理方面,杨浦区检察院对相关劳务派遣公司开展询问调查,发现用工单位内部长期存在"卡头"收购医保卡的乱象。在相关医保定点药店经营方面,杨浦区检察院走访相关单位调取服务协议,并同步调阅涉案药店的监控视频和登记台账,发现药店对身份验证登记的要求落实不到位,存在着违规经营情况。在药师执业履职方面,杨浦区检察院通过恢复手机数据,发现药师存在私下收取费用等不当行为。

为切实保障外来务工人员的医保利益,杨浦区检察院制发检察建议,建议完善医保卡管理制度,同时要求相关单位开展自查工作,及时"清存量",并向劳务人员开展入职前政策和法治宣传,开展"卡头"整治行动。检察建议发出后,涉案公司积极响应,及时清理存留的医保卡。在此期间,杨浦区检察院将涉案药店违规刷卡、涉案执业药师收取费用等线索移送区医保局,最终追回医保基金近5万元,并取消1家药店医保定点药店资格。

此外,就执业药师伙同他人违法盗刷医保卡资金问题,杨浦区检察院向涉案药房制发检察建议;在规范医保定点药店经营秩序方面,督促涉案药房自主整改,要求其完善监控设备、延长电子数据保存时间以便强化信息监管,并不定期开展医保台账登记检查及监控视频抽查。在人员管理方面,建议其树立正确药品零售业绩观。

做细"我管" 做深"都管"

外来务工人员作为上海城市经济建设中不可或缺的组成部分,对上海城市建设具有重要作用。"近年来,外来务工人员不断增多,辖区内其他企业是否也存在医保卡的发放不当等问题?"杨浦区检察院认为,民之所盼,政之所向,检察履职更要"实惠"。

针对问题,杨浦区检察院对辖区内大型企业进行大数据梳理,覆盖快递、建筑、外卖等行业。对部分企业逾期发放医保卡、逾期为务工人员缴纳医保金,部分务工人员借、售医保卡等情况,杨浦区检察院开展以案释法、医保政策宣讲等活动,在维护务工人员医保权益的同时预防新的犯罪发生。

如果说督促责任单位自主整改是"居一隅",那么强化行政机关监督职责则是为了"大局"。针对治理医保行业存在的普遍问题,杨浦区检察院"跨前一步"开展工作。

一是定期联络,促进长效长治。召开多部门联席会议,建立联合工作专班,做实做强"行刑衔接",在打击医保犯罪问题上形成长效机制。同时,通过派员出席相关单位工作例会以召开工作座谈会形式,及时掌握、沟通医保领域的新问题、新动态,防止犯罪变异。二是协同发力,进一步延伸检察职能。杨浦区检察院向相关单位制发检察建议,并与相关单位一起对辖区内15家定点医药机构、13家长期护理保险定点机构开展飞行检查,在此期间发现4家医保机构存在违规行为,1名人员存在外借医保卡造成医保基金流失问题。此外,为了助推联动效能,杨浦区检察院还与相关单位共同开展法治宣传教育,提高医保监管政策知晓度,达到了社会治理的整治效果、社会效果与法律效果的有机统一。

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