翼支付相关负责人也告诉北京商报记者，目前除了开展专项治理工作外，公司已对电信网络诈骗治理等相关工作建立常态化风险管控、处置机制，仅2022年一季度，通过风险监测识别开展电信网络诈骗外呼核实、劝阻超过1万次，处置电信网络诈骗账号近3000个、涉嫌组织赌博账户近1000个。
谈及近期突增电信诈骗案件，嘉联支付相关负责人也提到，公司在2022年1月成立防范电信网络诈骗风险治理小组，将不同的商户交易特点进行分类监控、分析交易行为特征，并对应完善风控系统完善监控规则，实现对风险的动态追踪，对可能存在风险的商户快速响应处理机制，包括但不限于延迟资金结算、关停交易等。截至目前该公司共计处置了9232个疑似风险商户。
此外，合利宝风控相关人员则介绍，目前建立了涵盖交易事前、事中、事后的风险预警处置体系，主要在交易各个环节的风险点中，利用技术手段加强客户身份的持续识别；宝付支付则指出，在与特约商户建立业务关系前，将对入网商户主体相关资质证件、业务构成及业务真实性、资金来源等信息多渠道、交叉审核。
电信反诈难点升级
支付机构的这些反诈举措，也是对近期国务院办公厅印发的《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》进行的有力响应。
《意见》从强化技术反制、预警劝阻、宣传教育等三个方面，明确相关行业主管部门、金融机构、电信业务经营者、互联网服务提供者要提升技术反制能力，完善风险控制措施，建立完善预警劝阻专门系统。
不过，不得不说的是，电信诈骗手法层出不穷，随着诈骗交易特征不断变化，相关打击治理过程中也是难点重重。
"主要包括内外部的困难，内部困难是虽然领导重视度挺高，但除了风控以外的其他部门，比如产品部、业务部等风险意识不够，过分强调业务和商户的需求，产品设计方面对风险的考虑还不够；另在外部方面，一方面信息不足，不能够及时了解最新的风险信息，数据和监控模型无法完全跟上反欺诈的需求。"前述支付机构高管坦言道。
