开始严查!2024年起,个人账户收款超过这个数,千万要小心了!

2024-02-23 14:02     今日头条

开始严查!2024年起,个人账户收款超过这个数,千万要小心了!

蜜雪冰城,大家应该不陌生吧。

因其物美价廉的奶茶价格和多次针对受灾区域捐款的暖心行为,也有了"雪王"的爱称。

而就在前段时间,蜜雪冰城竟然宣布要上市了,就在它出具的招股说明书中却有一个很要紧的财务大事。

雪王出具的招股说明书中的"营业外支出"中一笔765万元的费用,这笔费用的支出是为了代员工补缴奖金个税。

事情简单来说就是蜜雪冰城有一个控股股东之前通过自己的个人卡为公司垫付股权转让款项、员工奖金等等。

用自己账户为公司进行垫付这种操作很常见,目的就是为了走个人账户避税。

通过个人账户支付的费用是不用缴纳个人所得税的,所以这位控股股东给员工发工资发奖金,这些员工就避开了个人所得税。

而后这种行为也被税务局发现了,于是蜜雪冰城自然也被税务局要求补缴个税765万元。

这个案例对公司老板来说是一个非常重要的警示案例,现在2024年也来了,再想要通过个人账户避税可没那么简单了。

因为从金税四期上线后,税务稽查系统全面升级,更加全面高效,稽查的范围已经不再只局限于公司财务了,而是和银行合作。

一些高收入、高消费人群的银行流水也纳入了稽查范围中。

2024年之后个人账户收款如果出现以下这些情况,可能就会引起系统的注意:

1、任何账户的现金交易超过5万元;

2、公户转账超过200万;

3、私户的境外转账超过了20万,私户的境内转账超过了50万。

如果也有人说,是不是之后个人都不能通过银行交易了?

其实倒也没有这么严重,如果您是股东分红的款项,交过税后就会有股东分红的完税证明,若是自己生产经营所得,也会有生产经营所得的完税证明。

总之,只要有完税证明,不管多大的流水,老板们都不用怕。

所以如果个人银行流水过大,想要没有风险,最大的办法就是证明自己的消费支出是合理的,只要消费合理那税务局也不会上门稽查。

另外老板们要想保障银行账户的安全,那最好做到这几点:

定期监测银行账户活动,注意异常交易和变动;

遵守相关法规和合规要求,确保资金的合法来源和流转。