在《说岳全传》中，汤怀与岳飞的关系非常密切。他不仅是岳飞的发小，结义兄弟，还是岳飞统兵挂帅期间最信任的战将，曾多次替岳飞执掌帅印坐镇中军大帐。同时，汤怀与岳飞又是同出一门的师兄弟。他从恩师周侗手中习得一套枪法，但在武艺修为方面却与岳飞相差甚远，没有特别突出的单挑战绩。纵观汤怀的一生，他又是一位与梁山好汉有着极深渊源的将领，最终的结局也极为悲壮。
根据书中的描述，汤怀是河北大名府麒麟村汤文仲员外的独生子，自幼娇生惯养，贪玩好吃，跋扈成性。他六岁时经常跑到街边的小店里吃霸王餐，被店家告发受罚后，就用大石块堵门等方式进行报复，把汤员外气得死去活来，却又没有任何办法。后来，汤员外把汤怀送进学堂，试图让他学点文化，收收性子。但汤怀在学堂也不消停，伙同王贵、张显两个小伙伴，揪胡子、打先生，一连吓跑了几个教书先生。
周侗来到麒麟村后，主动留下施教。汤怀等人故技重施，身藏短棍铁尺，想给新来的先生来个下马威。不料，周侗先声夺人，把几人中最嚣张的王贵当众教训了一顿。汤怀一看形势不妙，偷偷扔了怀中的短棍，安坐课堂，再也不敢放肆，听从先生的教授用心攻读。后来，汤怀与岳飞、王贵等人结拜时排行老二，并从恩师周侗手中习得一套枪法。自此之后，兄弟几人终日在一起研文习武，相互敬爱。
