洪武三年大封功臣时，汤和本可以获得公爵头衔，然而朱元璋却对他故意挑挑毛拣刺，结果只给了侯爵。直到后来他多次当面请罪，朱元璋才封他为信国公。然而这并不算完，此后朱元璋为了震慑他，更是多次旧事重提，还将他的过失作为反面教材刻在了传世的铁券上。他的这种做法，让汤和毛骨悚然，所以此后他更加小心翼翼，如履薄冰。
特别是"胡惟庸案"和"蓝玉案，这两次功臣大清洗，让汤和心惊胆战，他知道他也该归隐了。于是主动放弃兵权，请求告老还乡。当然，朱元璋正愁没有典型，汤和就当了这个典型，于是便赏了他金银，还给他建了府邸，让他安享晚年。
如果是旁人，这事应该到这里就算完结了，然而他是汤和，是和朱元璋一起打天下的能人，只要他在，对朱元璋就是一种隐患。所以汤和即便是退休了，依然谨慎为人，低调做事。他不仅将赏赐都善尽给了乡邻，还遣散了家里100多位的小妾侍女，一个人过起了闲散生活。而且每次入朝听到的军国大事，也是闭口不言。
