第一步 引诱目标
通过非法渠道获取受害人的个人身份信息，冒充公检法机关工作人员，通过电话、微信、QQ 等与受害人取得联系，要求受害人配合工作。
第二步 威胁恐吓
以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为由进行威逼、恐吓，要求配合调查并严格保密，同时向受害人展示虚假通缉令、财产冻结书等法律文书以增加可信度。
第三步 实施诈骗
以帮助受害人洗脱罪名为由，诱导受害人到宾馆等独立封闭空间，阻断与外界联系，进而要求受害人配合调查或接受监管将名下所有资金转至"安全账户"，或下载指定App、引诱受害人从正规贷款平台借款转出，达到诈骗金额最大化的目的。
如今，在升级版的骗局中，骗子还会引导当事人将所有积蓄汇聚到本人的一个银行账户中，让其购买保值性好的金条，再让冒充公证员的"下线"上门领取。这样的诈骗手段不仅更具迷惑性，不法分子还可以利用黄金交易来隐藏、转移他们诈骗所得的非法资金。
公检法单位不会通过电话或网络办案，更不会要求当事人转账汇款或购买贵重物品。如接到自称公检法人员电话，应及时与当地相关部门核实。
黄金价值稳定、流动性好、可以匿名购买。利用黄金交易来隐藏、转移诈骗所得的非法资金，已成为电诈分子"洗钱"的常用方式。市民如果遇到有人要求自己"把所有钱拿来买黄金"时，一定要提高警惕，注意多加防范。
