三、政策对股市的具体影响
整体看,《提振消费专项行动方案》对股市影颇多。方案强调稳住股市,拓宽财产性收入渠道,吸引中长期资金入市,增强投资者信心,推动市场整体上行。消费板块直接受益,居民消费能力提升带动相关企业业绩增长,估值修复。政策利好下,资金流入股市,改善市场流动性 。具体看:
1、消费板块,核心受益领域和盘托出。必选消费方面,食品饮料、日用品等刚需行业将受益于居民收入提升带来的需求刚性增长;可选消费方面,汽车、家电、家装等大宗消费在"以旧换新"政策刺激下,有望迎来销量反弹。例如,新能源汽车产业链(电池、充电桩)及智能家居企业或成焦点;另外,服务消费下,文旅与医疗等领域也或将迎来业绩回升预期;
2、科技与高端制造,迎来新的增长引擎。人工智能与数字经济方面,政策明确支持"人工智能+消费",智能穿戴、自动驾驶、机器人等领域的研发企业将获得技术落地与市场拓展的双重助力;低空经济与新兴业态方面,消费级无人机、航空运动等低空消费被纳入鼓励范围,相关设备制造商及服务商或迎政策催化。
3、金融与地产中,结构性机会显现。金融板块,保险资金入市提速利好券商及资管机构,而个人养老金制度的全面实施将推动保险产品需求增长;房地产链上,公积金贷款利率下调、存量房收购等政策有助于稳定市场预期,建材、家装行业或随需求释放回暖。