在《说岳全传》中，鲍方祖是位与世无争的得道高人，还是岳家军主将牛皋的恩师，虽然在书中的戏份不多，但却对岳家军有着非常突出的贡献。他原在碧云山上潜心修道，偶遇牛皋后将其收入门下为徒。后得知岳飞遇险时，赐给牛皋多件宝贝，命其返回岳家军中辅佐主帅杀敌。牛皋用师父赐给的宝贝，两次救回岳飞的性命，擒杀匪寇多位将领，并生擒匪首杨幺立下大功。牛皋跳江自杀时，幸得恩师出手相救，才有了后期随军扫北的经历。岳雷率部北伐期间，鲍方祖出手相助，帮助岳家军攻坚克难，顺利打过了界山，对岳家军的贡献极大。
根据书中的描述，鲍方祖是碧云山上的一位得道高人，道法精深、修为极高，不仅有呼风唤雨之能，还有撒豆成兵之术，更有洞察先机之神通。他首次出场是在该书的第五十回。高宗慰问岳家军时，秦桧的夫人王氏，在御赐的三百坛酒中做了手脚，命心腹在里面掺进了毒药，意图毒杀岳飞等一班将士，好让金兀术顺利夺取宋朝天下。
可是，当钦差把酒送到潭州后，却被出于好奇擅自开坛查看的牛皋发现了玄机。在印证了酒中有毒后，牛皋手提双锏将御酒悉数打烂。岳飞听闻详情后一时气昏了头，当即把鲁莽的牛皋逐出了大营。
