银行喝茶坐等核验身份,银行高管调包转走4840万存款获无期

2022-01-07 10:06     华商连线

“7笔存单都在我手里,上面银行的印鉴都有,我拿着封存好的存单在银行窗口取钱的时候,柜员看了之后就说是假的。”

1月4日,广西南宁何女士的儿子任先生向华商报记者表示,非常不可思议,这7笔总计4840万元被骗资金,都是在南宁某分行网点办理大额存款后,几乎都是在1个小时左右被人在另外的网点取走。

“银行现在是全推到涉案的女高管(梁某)身上,就想不管嘛!”任先生表示,他已委托知名律师周兆成依法维权。

>>>大额存单3分息

银行办理存单信封封存 银行高管手写签名

“他们银行有大额存单,银行给的利息也挺高的,当时承诺给3分息。”任先生表示,是朋友李某引荐认识的南宁某分行个人金融业务部总经理梁某,“李某也是受害者,他也是办了同样的大额存单业务,他有1600多万元被骗。”

任先生介绍,“当时办理大额存单业务是在银行柜台办完后,到梁某的办公室,整个手续都是在银行办的,存单是装在银行信封里封存好的。”

任先生表示,信封上有这位银行女高管的个人签名,“封口是粘着的,上面还有梁某的手写签名,不是电子签名,她是签在每个信封的封边上。”

>>>总经理非业务经理

“职位很大的,谁见她都是梁行梁行地称呼”

“虽然是在银行办公室见她,也得核实她的身份,银行对她这个身份也承认。”任先生表示当时也核实过梁某的身份,因为办理的大额存单可不是小数目,所以也很谨慎,但根本没有料到梁某会图谋不轨。

“梁某40多岁,银行也承认她的所有身份,她的工作名片上都是真实的,她在行里谁见谁都知道,只要是南宁分行的,不管是下面网点也好,还是总部也好,都认识她。”

任先生介绍,梁某有好几个头衔,“她这个职位很大的,谁见她都是梁行梁行地称呼她,她是南宁分行个人金融业务部的总经理,她是总经理,不是一般业务经理,她还是行长助理。”

>>>窗口取钱发现假存单

“被抓前一天还去她在银行的办公室讲存单”

“2019年5月22日梁某被抓后,我们就懵了,我也是通过李某得知她被抓,李某说联系不上她了。”

任先生回忆,梁某被抓的前一天,“我们还去她在银行的办公室,还在讲存单的问题,因为我也涉及资金的安排嘛,就想跟她确定什么时候能取,准备用钱,但是当时也没有看出什么异样,我们办理所有的手续,交流也好,都是在她的办公室里。”

“我们中有受害人当时知道她被抓后,就拿着封存好的存单先在银行窗口取钱的时候,柜员看了之后就说是假的。”

任先生说:“7笔存单都在我手里,上面银行的印鉴都有,还有银行高管梁某的签名,却取不出钱来。”

>>>有人配合才能盗取

7笔大额存单办理当天被陌生人销户转走

任先生核对银行转账记录发现,2018年10月到2019年3月,7笔大额存单在办理当天就被转走,“我们每一笔存款是在同一天,几乎一小时左右就被销户了。”

任先生举例说明,“2019年1月14日上午10:14,我办的最大一笔大额存单1000万,办成之后在11:02就被转走,47分钟就被销户了,等于当天就被人转走。”

华商报记者看到,任先生提供的网银存取记录显示,7笔存款都是办理的大额存单业务,最高的一笔1000万,最低的一笔210万,最慢1个半小时被一个叫时某的人转走。

任先生表示:“我查了,办理销户的时某我们根本不认识,她不是银行的人,居然能给我们销户,那一定是有人配合梁某才能干这个事,要不然她怎么干这个事啊?”

任先生认为,如果没有人给梁某授权,没有人帮她做不了的。“我们按照银行的操作流程,比如我拿别人的大额存单,我拿着别人的身份证,我去银行柜台也办不了这个业务啊,这等于她办了一个根本不可能发生的业务,太不可思议了。”

任先生认为,银行监管审核有漏洞,“按照我的理解,梁某做这种事情一个人肯定干不了,必须要有柜员、网点值班经理,存取款需要按手印,银行有一套审核程序,那银行这些工作人员也不警醒,也不知道这样子做是有风险的,也是违规违法的吗?”

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2019年1月14日,任先生存的最大一笔1000万存单在11:02就被时某转走

>>>借记卡都妥善保管

大额存款被人为销户为何没通知储户本人

任先生表示,他找南宁分行行长已经两三次,“行长就一句话,说储户不管谁来,拿了‘三要素’都能给取钱,就是身份证、存单和密码,只要有这三样就行。梁某究竟怎么样把钱卷走,行长也不说明,也不说钱的去向,就是这么一句话的答复,不管找银行的任何一级领导,答复就是这样。”

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