全国首例利用商户收款码非法套现案
据江都警方官方微信，该案也是全国首例利用商户收款码非法套现的案件，嫌疑人作案方式前所未有，活动范围遍布全国十几个省份。
2020年8月，因发现李某、王某的银行账户异常活跃，中国人民银行扬州市中心支行向江都分局经侦大队移送李某二人涉嫌洗钱犯罪线索。警方侦查发现，李某二人为普通工薪阶层，每月有较为稳定的数千元收入，但两人名下的银行卡每月出入金额都在数百万元以上，与各自的收入水平明显不符。
在调查中，李某二人交代，他们发现不少银行都在推行便民政策：在工商部门注册的正规商户可以办理收款二维码，免交易手续费，且民宿、汽修厂等规模稍大的商户免收手续费的额度非常大。于是二人分别申请了大量的信用卡，用家人的名义办理了多个工商执照，再申请了多个商户收款二维码，二人将收款码共享，扫码套取大量现金，隔几天再将现金还进信用卡，反复扫码"消费"。
当"消费"达到一定额度以后，银行会有返现奖励。比如一家银行规定该行的信用卡一个月消费80万元，可以获得8000元的现金返利。除此之外，消费换来的积分还可以换飞机票以及宾馆客房。因此，李某、王某两人不仅外出经常乘坐头等舱，对于积分换取的高档酒店客房，两人通常会以折扣价格在网上抛售，从中获利。
此外，李某、王某除了互相使用二维码套现之外，还有近千万元来源于周某，而周某账户里有千万多元来源于吴某。吴某名下注册有民宿，每个月有大量的免手续费扫码收款额度。同时，周某还有大量资金来源于朱某。而朱某名下有个车行，车行拥有大额度免手续扫码收款的商户。这些人都分布在湖北等外省份。扬州公安局江都区分局经侦大队民警表示："李某、王某二人的行为轨迹正常为扬州江都等地，但其刷卡消费地点均为湖北潜江等地。"
