近日，警方破获一起特大非法套现案。嫌疑人作案方式前所未有，活动范围遍布全国十几个省份，涉案金额近百亿元。
据江苏城市频道报道，2020年8月中旬，中国人民银行扬州市中心支行在日常监管中发现，江都区两位市民李某、王某的信用卡账户异常活跃。2019年至今，两人名下的银行卡每月流水在近百万元，最高时可达近千万元。但蹊跷的是，李某二人是月工资数千元的工薪阶层，且这些消费发生地点也都不在本地，而是在湖北等地。
警方随即依法传唤李某和王某，发现两人钻了部分银行推广扫码支付、给商户扫码收款免手续费的政策空子，利用虚假交易，赚取银行卡积分并套取现金或积分。比如某银行曾经出过一个活动，月消费量达到80万元，则可返利8000元，李某、王某虽然支付手续费，与返利相比，他们还是处于盈利状态。
此外，警方对李某、王某的流水统计后还发现，背后有团伙在帮助二人进行虚拟交易套现，并从中抽成，且金额巨大，已涉嫌非法经营。资金流向显示，这些虚假消费的钱，被汇总转到湖北杨某账户上。随后，民警在杨某的笔记本电脑上，起获了交易账本，发现其套现金额达到2亿多元。案件信息还显示，杨某账号上的大量资金，则流向了深圳一位名为孙某的账号下，孙某的资金流又流向全国各地。自此，一个以孙某为首的非法套现团伙浮出水面。
据扬州公安局江都区分局经侦大队一位民警介绍，孙某于2019年12月到2021年4月期间，手中共掌握了180余个商户二维码，他从这些商户二维码获利至少万分之五，统计下来，总套现金额达16个亿。随后，21名在团伙中分工协作的"骨干分子"相继落网，总涉案金额近百亿元。目前，此案仍在进一步侦办中。
