买卖银行卡虚拟货币跑分 洗钱的“坑”千万不要踩

2021-08-31 15:51     中国人民银行

洗钱,不仅是电影桥段,而且以各种方式渗透进我们的生活;

洗钱,不仅离我们很近,而且手段日新月异,让人防不胜防;

洗钱,不仅破坏金融机构稳健经营的基础,而且助长犯罪,危害社会稳定和国家安全;

洗钱,不仅害人,而且害己……

为坚决防范打击洗钱犯罪,中国人民银行营业管理部携手北京市东城区人民检察院、交通银行北京市分行、中国邮政储蓄银行北京分行凝聚金融与司法力量,共同推出反洗钱普法微电影。这里有"戏精",但演出了真实的人生,这里没有虚构,但希望看完它,您的生活与故事永远没有交集。认清洗钱的"坑",远离洗钱的"祸",我们用法律为您的幸福人生保驾护航。

买卖银行卡虚拟货币跑分 洗钱的“坑”千万不要踩

被"卡"住的人生--抵制非法买卖账户保护金融信息安全

银行账户是利用金融手段洗钱的重要工具,近年来,非法买卖银行账户行为猖獗,且以"兼职"为名,将魔爪伸向了涉世未深的大学生,让原本可以拥有美好人生的大学生被"卡"在了前进的道路上。

根据相关法律规定,银行卡及其账户只限经发卡行批准的持卡人使用,不得出租、出借、出售。个人以牟利为目的出售银行卡,这些银行卡会被用于网络诈骗、洗钱等非法活动,持卡人将给自己带来巨大的法律风险,严重时还可能构成洗钱罪等刑事犯罪;被公安机关认定的出租、出借、出售和购买银行账户(含银行卡)的个人和相关组织者,五年内暂停其银行账户非柜面业务,且不得开立新的账户。同时,银行卡内存储了您的个人信息,如果泄露可能遭受财产损失。

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信用卡的新用途 央行发出数据,截止到2021年第一季度,我国信用卡发行数量为7.84亿张,相当于人均持卡数量在0.56张。这也意味着信用卡已经非常普遍的存在,不难发现我们的生活圈中,有不