今年3月12日，交通银行义乌分行因违反审慎经营规则，贷款资金被挪用于置换股东土地出让金支出，被罚款25万元。
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内控严重不合规，六旬老人"被"贷款上百万
今年3月初，因内控严重不合规，交通银行客户经理伪造客户资料，导致"六旬老人"被贷款的案件引起了社会热议。
2021年3月8日，中国裁判文书网披露的文书显示，一名六旬老人李燕文因欠债被交通银行告上法庭。但李燕文从未贷款，也从未委托任何人进行贷款，却莫名其妙变身"老赖"。她竟发现，贷款合同及材料上的签名均由银行工作人员伪造，贷款也被诈骗团伙卷走。
判决书显示，2012年8月30日，交通银行与69岁的李燕文签订《个人循环贷款合同》，贷款额度为150万元，期限为1年，此外，双方还签订了《最高额抵押合同》，约定以李燕文坐落于北京市海淀区的自有房屋作为抵押物，为150万元贷款提供最高额抵押担保。2012年9月4日，交通银行向李燕文发放了150万元贷款，但李燕文此后未偿还贷款利息，因此交通银行官园支行将李燕文告上法庭。但李燕文否认了银行指控，她认为，涉案贷款合同缺乏合同生效要件，本案是犯罪团伙内外勾结利用空壳主体和虚假材料骗取银行贷款，骗取老人房产的非法套路贷行为。在贷款办理过程中，只有房产证是真实的，其余所有贷款资料都是交通银行客户经理背着李燕文伪造的。
经法院查明，双方签订的《个人循环贷款合同》、《最高额抵押合同》、《房屋共有权人同意抵押声明》中的字迹并非本人书写，在签署《提款申请书》和《个人综合授信业务受托划款确认书》两份材料时，材料信息，都是交通银行工作人员于某辰在李燕文签名之后补填的。此外，另一份《附加协议》中的李燕文字迹也非本人签写。此外，交通银行客户经理于某辰故意违反银监会规定，冒充李燕文向交通银行办理贷款，同时与诈骗犯直接联系放款、还款事项，并且将贷款打入李燕文未知的虚假供货方和账户。李燕文没有使用贷款，也没有过还款。交通银行向刘某江的银行账户发放贷款，违反了《个人贷款管理办法》等规定。
