惊天大案：女首富被捕后发生挤兑，这国央行紧急出手

67岁的张美兰被指控欺诈金额为125亿美元（约905亿元），这是越南历史上最大的金融欺诈案件。张美兰曾是越南金融业的核心人物。她于1992年成立了万盛发集团，从事房地产、金融、餐饮、酒店等业务。2022年10月，张美兰被越南警方逮捕，随后被控贪污、贿赂和违反信用规定。

涉嫌诈骗125亿美元

越南顶级房地产大亨张美兰被判处死刑。她是越南历史上最大的金融欺诈案的主谋，涉嫌诈骗125亿美元。

当天，一个由三名陪审员和两名法官组成的小组驳回了张美兰的所有辩护论点。她从西贡商业银行被判十多年（SCB）诈骗现金。检察官表示，骗局造成的总损失目前为270亿美元，相当于2023年国内生产总值的6%。据报道，张美兰和其他人被捕是国家反腐败行动的一部分。近年来，这一行动席卷了许多官员和越南商界精英。

在周四的判决中，法官认定张美兰成立了挪用公款、贿赂和违反银行规定的罪行，造成了特别重大的经济损失。此外，法官还要求张美兰支付673.8万亿越南盾（约1951亿元）。

3月5日，张美兰因涉嫌挪用120多亿美元财产在越南胡志明市受审，近90名被告出庭。随后，在3月19日下午的审判中，检察官要求判处他死刑。

当时报道称，检察官在3月19日下午的审判中表示，被告具有法律意识。在这种情况下，被告的行为造成了特别重大的经济损失和不良的社会舆论，"需要认真处理"。据《联合早报》报道，胡志明市人民检察院表示，张美兰因"违反银行业务规定"被判处19至20年有期徒刑，因贿赂被判处19至20年有期徒刑，并被判处死刑。

检察院还表示，张美兰需要赔偿西贡商业银行约677万亿越南盾（近2000亿元）。越通社表示，2018年至2022年，张美兰和同事伪造贷款信息，从西贡商业银行获得巨额资金。

3月19日，越南另一位房地产大亨新黄明集团董事长杜英勇因欺骗6000多名投资者出庭受审。越南最高人民检察院指控杜英勇指示儿子和其他员工出售私人债券筹集资金，并向投资者承诺高回报，但非法挪用筹款，未按约定发行。

曾是越南金融界核心人物

张美兰一直是越南金融业的核心人物。她于1992年成立了万盛发集团，最初从贸易开始，后来延伸到餐厅、酒店、房地产、金融等领域。

张美兰于2022年10月被越南警方逮捕，涉嫌贪污财产、行贿、违反信用机构贷款规定。被捕消息披露后，一度在业内引起轩然大波，导致越南第五大银行西贡商业银行（SCB）发生挤兑事件。随后，西贡商业银行得到了越南央行的紧急救助，越南当局一直在寻求外国投资者重组银行。然而，银行在重组前面临的一个主要问题是，张美兰对贷款抵押品的估值和法律所有权。

万盛发集团及其附属公司在张美兰被捕前，从西贡商业股份银行获得贷款的抵押资产的账面价值约为 480 1亿美元，但分析师表示，价值可能过高。4月8日，据路透社报道，李嘉诚的长石集团最近致信越南法院，对收购与越南最大的金融诈骗案有关的价值数十亿美元的资产表示兴趣。这起案件不仅涉及长实集团，还涉及香港利福国际控股公司等其他外国投资者，他们都对张美兰被扣押的资产感兴趣。

据指控，67岁的张美兰涉嫌通过幽灵公司、贿赂政府官员和她非法控制的西贡商业银行诈骗125亿美元的巨额资金，相当于2022年越南国内生产总值的3%。

据报道，张美兰被指控与西贡商业银行高层合谋。2012年至2022年，西贡商业银行通过欺诈手段安排2500多笔贷款，向万盛发集团及相关公司提供1000多万亿越南盾贷款，占西贡商业银行贷款总额的93%。截至2022年10月17日(案件起诉日期)，未偿贷款超过677万亿越南盾(约2000亿元)。虽然张美兰不是银行职员，但作为主要股东，他持有85%至91.5%的股份。

2018年10月至2022年10月，张美兰和同犯伪造916份贷款信息，骗取西贡商业股份有限公司304万亿越南盾（约120亿美元），以满足个人需求。到目前为止，银行还没有支付这笔钱，而且已经产生了超过129.4万亿的越南盾利息。彭博社说："这是这个国家历史上最大的欺诈行为。此外，为了包庇她和西贡商业股份银行，张美兰被控向国家银行监察组行贿。

调查显示，2019年2月至2022年9月，张美兰司机从胡志明市西贡商业银行总部运送现金总值超过44亿美元，到她的家和万盛发集团总部。

越南最高人民检察院还以贪污财产、贿赂、滥用职权、违反银行业务规定等罪名对其他85名被告提起诉讼，包括原西贡商业股份制银行、原越南国家银行、原越南政府监察总署、原越南审计署人员。

在86名涉案被告中，70人被捕，11人获得保释候审，5人逃跑。越南媒体称，涉案文件重达6吨。这起案件是越南政府多年来承诺的反腐败运动的一部分。近几个月来，该国许多高级人物因腐败而辞职或被捕。