严防虚假交易和重复融资 供应链金融监管收紧

2020-09-23 09:24     北京商报

供应链金融热潮下,监管为市场后续如何进一步规范、创新发展指明方向。9月22日,央行、工信部、司法部、商务部、国资委、市场监管总局、银保监会、外汇局八部门联合发布《关于规范发展供应链金融,支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》(以下简称《意见》),从供应链金融的内涵和发展方向、防范供应链金融风险、严格对供应链金融的监管约束等六方面提出23条政策要求和措施,明晰供应链金融发展路径、严格监管约束。

加大核心企业支持力度

供应链金融是指从供应链产业链整体出发,运用金融科技手段,整合物流、资金流、信息流等信息,在真实交易背景下,构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系。

《意见》明确,要推动供应链金融规范、发展和创新,需提升产业链整体金融服务水平。可推动金融机构、核心企业、政府部门、第三方专业机构等各方加强信息共享。此外,作为供应链金融中的关键一环,《意见》也提出了加大对核心企业的支持力度。具体来看,在有效控制风险的前提下,综合运用信贷、债券等工具,支持核心企业提高融资能力和流动性管理水平,畅通和稳定上下游产业链条。

其中,可支持核心企业发行债券融资支付上下游企业账款,发挥核心企业对产业链的资金支持作用。尤其是对先进制造业、现代服务业、贸易高质量发展等国家战略及关键领域的核心企业,银行等金融机构、债券管理部门可建立绿色通道,及时响应融资需求。

光大银行金融市场部分析师周茂华认为,本次供应链金融规范文件出台具有里程碑意义,国内供应链金融将迎来规范发展。其中,加大对核心企业的支持力度、提升应收账款的标准化和透明度等多措施,将有助于小微企业缓解融资难问题,降低融资成本;运用综合运用信贷、债券等工具加大核心企业支持,亦有助于缓解核心企业延长对产业链上小微应付账款,提升小微企业资金周转,促进产业链内融资效率,增强协同性。

“《意见》的发布,将进一步规范供应链金融市场,也将调动核心企业参与供应链金融的积极性。”五道口供应链研究院院长鲁顺如是说道。

严防虚假交易和重复融资

推动创新的同时,《意见》也明确防范供应链金融风险,包括加强核心企业信用风险防控、防范供应链金融业务操作风险等。同时,《意见》也强调,应严格防控虚假交易和重复融资风险。银行等金融机构对供应链融资要严格交易真实性审核,警惕虚增、虚构应收账款、存货及重复抵押质押行为。对以应收账款为底层资产的资产证券化、资产管理产品,承销商及资产管理人应切实履行尽职调查及必要的风控程序,强化对信息披露和投资者适当性的要求。

此外,还应防范金融科技应用风险。供应链金融各参与方应合理运用区块链、大数据、人工智能等新一代信息技术,持续加强供应链金融服务平台、信息系统等的安全保障、运行监控与应急处置能力,切实防范信息安全、网络安全等风险。

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