信贷违规入市、财智金业务违规 广发银行被重罚220万

2020-07-16 09:10     中华网财经

中华网财经讯,据银保监会网站消息,7月15日,广东银保监局开出的行政处罚信息公开表显示,广发银行贷款分类、从业人员处罚信息报送、信用卡"财智金"业务贷后管理严重违反审慎经营规则,被罚款220万元。

信贷违规入市、财智金业务违规 广发银行被重罚220万

根据监管机构披露的行政处罚依据,此次广发银行违反了《贷款风险分类指引》第十条、第十一条、第十二条,《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》第九条,《关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》第三点、第四点、第五点,《中国银监会关于商业银行信用卡业务有关问题的通知》第二条,《中国银监会办公厅关于加强信用卡预借现金业务风险管理的通知》第一条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第五项相关规定。

据《关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》,第三、四、五点均与信贷违规入市有关。分别为:严格禁止挪用银行信贷资金炒股;加强个人消费信贷管理,防止消费贷款变相流入股市;强化贷款"三查"制度,加强贷后资金监督。

据悉,"财智金"业务是广发银行信用卡中心为优质持卡人提供的一种透支转账分期还款的信用卡服务,即现金分期业务,款项仅可用于日常个人消费。产品类型主要分为普通"财智金"和尊享"财智金",普通"财智金"分为3-24个月期,满足用户短期限、小额资金的消费需求;尊享"财智金"分为6-36个月期,满足用户更长期限、大额资金的消费需求。

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