POS机信用卡套现近亿!沪警方破获特大诈骗金融机构案

2020-06-10 11:50     澎湃新闻

原标题:用POS机信用卡套现近亿元!沪警方破获特大诈骗金融机构案

利用POS机进行虚假交易、非法套现9700余万元,通过虚假报案、否认交易等方式,骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构300余万元……

上海警方破获这起全国首例利用信用卡非法套现,采取虚假报案等方式骗取赔退款的复合型诈骗案。

日前,上海警方从一起虚报信用卡盗刷诈骗案入手,抽丝剥茧、顺藤摸瓜,深挖背后犯罪团伙,在浙江、湖南、安徽等12个省市开展集中收网行动,最终成功破获一特大系列诈骗金融机构案,抓获犯罪嫌疑人46名,查获第三方支付机构POS机、银行卡等一批作案工具。

警方查获的大量套现用信用卡。 黄浦警方供图

警方查获的大量套现用信用卡。黄浦警方供图

信用卡被盗刷来报案?实为保险诈骗!

2020年1月,男子林某向黄浦公安分局经侦支队报案,称其名下的4张信用卡遗失后在异地被刷卡消费9.8万元。

在侦查过程中,警方发现林某所述的4张信用卡在"遗失"前均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度以及向保险公司申办信用卡盗刷险等行为,且这些信用卡均在同一时间和地点被刷卡消费,而林某本人对"信用卡遗失后被盗刷"的经过却含糊其辞,言语前后矛盾。

案情中的诸多异常,引起了办案民警的警觉。通过深入查证,民警发现该案并不是信用卡被盗刷案,而是一起有预谋的通过否认信用卡交易、采取虚假报案方式骗取保险公司赔款的案件。

在办案民警的讯问下,做贼心虚的林某最终交代其在网上认识了一名叫魏某的男子,在魏某的教授下,其办理多家银行信用卡并申请失卡保险后,将信用卡快递给身在异地的魏某,由魏某在POS机上进行非法套现,林某则进行虚假报案以共同骗取保险公司失卡保险金。

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