内鬼冒名骗贷近千万 光大银行欲嫁祸受骗人被驳回

2020-05-09 08:41     北京时间

近日,长沙市中级人民法院披露的一起案件显示,2015年7月,光大银行前员工翁某以其亲戚陶某之名,从任职单位骗贷400万。同年9月,翁某失联。之后,光大银行在发现翁某有骗贷嫌疑并报警的前提下,让陶某签了一份承诺函,要求其认可并承担该笔贷款相关责任。

翁某系原光大银行股份有限公司浏阳支行(以下简称"光大银行浏阳支行")零售业务部客户经理。时间财经梳理获悉,2015年4月至2015年7月短短三个月时间里,翁某从光大银行浏阳支行骗贷近千万元。

法院认为,光大银行浏阳支行作为发放贷款的金融部门,与他人签订贷款合同时,既没有认真审核借款人提交材料的真伪,亦没有确认借款人签字的真实性。在此情况下发放贷款,于经营风险不顾,足以证明光大银行浏阳支行在贷款审核管理中存在重大疏忽,对造成该笔贷款被骗有重大过错。

据光大银行年报数据,若算上其全年处置不良贷款的话,光大银行2019年的不良贷款余额将超过870亿元,整体不良率将超过3%。此外,今年2月,光大银行因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告等行为,被央行罚款1820万元。

骗贷

陶某与翁某系亲戚关系。

2015年4月,陶某因资金紧张,请求翁某帮助其向所在的光大银行浏阳支行贷款,同时向翁某提交了贷款的相关资料,并在光大银行浏阳支行处办理了光大银行浏阳支行的银行卡一张交给了翁某,且将密码告之了翁某。后因其抵押财物不够,贷款审批没能通过。

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