华泰证券基金投顾试点筹备样本来了!一场实力之战,华泰亮四大基础能力底牌

2020-03-25 21:14     财联社

财联社(深圳,记者覃泽俊)讯,距离首批券商获得基金投顾业务试点资格已有1个月时间,7家获批试点券商的筹备工作进展如何?华泰证券给出了筹备答卷。

华泰证券认为,取得基金投顾业务试点资格,将加速向真正为客户利益出发的财富管理模式推进,也将带来公司业务模式和服务模式的提升,以及投资顾问队伍的转型。

华泰证券IT研发与产品化能力、人+平台的服务优势、产品与策略的供给体系、专业的策略研发团队等四项"基础能力"是支持公司取得业务资格的最大底牌。

关注一:华泰证券基金投顾落地分四个阶段

华泰证券在接受财联社记者采访时表示,现阶段,华泰证券正按计划加紧推进系统建设、流程机制设计、业务制度修订、人员培训等四项准备工作。业务上线后,公司将持续跟踪客户的账户情况及服务评价满意度情况,确保基金投顾业务高质量开展。

华泰证券表示,公司取得基金投顾业务试点资格,将加速向真正为客户利益出发的财富管理模式推进,也将带来公司业务模式和服务模式的提升和投资顾问队伍的转型。投资顾问将不仅为客户提供满足其需求的服务,还能更好地陪伴客户理性投资,进一步提升客户的满意度。

结合财富管理工作的安排,华泰证券表示,基金投顾业务将面向有资产配置需求的客户进行推广试点。试点期间,将根据客户的投资需求,为客户提供差异化的服务模式和服务策略。

公司认为,这项新业务的最大挑战可能,来自于传统代销业务下的思想桎梏。为了更好地从客户利益出发,在方案设计方面,券商需要注重搭建新的业务模式、服务流程、收费模式等,同时,也需要提升对机构的信息化能力、业务落地能力。

关注二:如何为客户选择基金产品

基金产品选择上,华泰证券表示,公司将基于严谨的基金研究方法框架构建基金池和组合策略,致力于满足投资者的差异化投资需求。

华泰证券透露,公司基金研究团队拥有多年的研究评价实践经验,对于公司、经理、产品三个层面建立了成熟的分析框架,通过定量定性相结合,结合不同细分类型的基金特征,构建起了涵盖多维度、多层次的综合金融模型分析框架,对基金的投资价值做出客观判断。

关注三:绩效考核设计与收费模式是关键

在人才培训上,公司不断加强投资顾问培训体系的持续投入,打造了一支高质量、专业化的投资顾问队伍。同时,优化投顾人员考核机制,促进投顾发挥"顾"的作用,引导投顾通过持续性、专业化的服务帮助客户理性投资。另外,公司也将强化投顾在投资者教育、资产配置理念、投资策略知识等方面的培训,做好业务上线前的客户培育和引导工作。

基金投顾商业模式的重点之一是设计绩效考核与收费模式。

对内部的绩效考核设计方面,华泰证券将以客户利益优先为原则,设计长期激励约束机制,重点关注客户资产规模、持仓周期、客户服务满意度等,并充分融合现有投顾绩效考核方案,促进投顾发挥"顾"的作用,引导投顾通过持续性、专业化的服务帮助客户理性投资。

对外的客户服务收费上,华泰证券主要借鉴国外成熟经验,以客户利益优先为原则,根据客户选择的项目类型以及参与的资产规模等因素进行收费模式方面的创新。

关注四:四项基础能力是关键

能够首批取得基金投顾试点资格,华泰证券人士评价,公司的IT研发与产品化能力、人+平台的服务优势、产品与策略的供给体系、专业的策略研发团队等四项"基础能力"是关键。

第一,华泰证券具有领先的信息技术自主研发能力与数字化产品创新能力。截止2019年6月底公司移动服务平台"涨乐财富通"累计下载量逾4,796万,根据易观千帆数据显示,今年2月"涨乐财富通"月活数已突破830万,位居证券公司类APP第一名。另外,公司收购统包资产管理平台(TAMP)AssetMark投资顾问平台,充分借鉴国内外先进的财富管理服务体系和经验,并开发应用了专业化的投顾工作云平台"聊TA",目前已成为公司2000多名投顾使用频率最高的应用。

第二,华泰证券充分发挥"人+平台"的服务优势,打通涨乐财富通与"聊TA"平台,并将服务评价机制嵌入服务场景,实现服务人员对客户在需求分析、策略匹配、协议签订、账户跟踪等环节的流程服务。

同时,公司通过投资顾问培训体系,打造了一支高质量、专业化的投资顾问队伍。根据证券业协会数据,截至2019年上半年,全行业投顾人数与总人数的平均比值为14.83%。华泰证券投资顾问人数超2000名,在公司从业人员中占比31.40%,排名保持行业第一。

第三,公司形成完善的金融产品和组合策略供给体系。公司严选市场产品和管理人,通过产品评价流程,构建、维护核心基金池。同时,公司根据总部统一输出的大类宏观研究观点,统筹协调总部投研部门或团队,定期研发、优化适用于不同投资需求的组合策略。

第四,公司配备专业的策略研发团队,目前策略经理主要从事的工作包括对市场分析、策略研究、行业解读、大类资产配置组合构建等方面工作。

华泰证券网金部门人士透露,为满足基金投资顾问业务的发展需要,公司将统筹建立和管理策略经理队伍,根据证券投资、证券研究分析、证券投资基金分析相关工作经验,建立策略经理严选引入机制。另外,公司也将持续强化投顾在投资者教育、资产配置理念、投资策略知识等方面的培训,做好业务上线前的客户培育和引导工作。

关注五:投研能力和产品化能力是竞争焦点

机构间的基金投顾资格竞争十分激烈。从目前拿到基金投顾资格的机构类型来看,有银行、基金公司、券商和互联网基金销售平台。作为首批7家获得资格的券商,华泰证券如何看待三者的竞争关系?

华泰证券网金人士认为,机构的投研能力和产品化能力将是竞争的焦点。该人士认为,此次券商获得基金投顾试点资格,意味着财富管理服务具备了从卖方导向往买方导向转型的基础,客户服务将从以往的产品营销为主转向更加注重资产配置。这将对机构投研能力及产品化能力提出真正的挑战。券商、基金公司、银行、第三方基金销售平台四类机构都会更加重视在投研、客户、产品、业务等财富管理要素方面的投入,也将为投资者提供更加多元化的基金投资顾问服务。

关注六:为取得业务资格,华泰证券有哪些超前规划?

为了取得资格并迎接基金投顾业务,华泰证券提前做了哪些业务上的超前规划?这是行业都在关注的问题。

华泰证券表示,近年来,公司一直在投资顾问队伍和数字化平台建设方面持续投入,布局财富管理转型。华泰证券2016年收购了美国排名前三的统包资产管理平台(TAMP)AssetMark,充分借鉴其在产品研发、投资管理、运营和技术等方面的模式和理念,不断夯实财富管理业务发展基础,于去年末推出投顾工作云平台聊TA,通过科技赋能投顾服务。

同时,通过投资顾问培训体系的持续投入,打造了一支高质量、专业化的投资顾问队伍。据证券业协会统计数据,截至2019年6月,华泰证券母公司从业人员中投资顾问占比31.4%,排名行业第一。

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