券业财富管理摸爬滚打又一年:打法不一,效果初显

2020-02-07 11:05     财联社

财联社(深圳,记者覃泽俊黄一灵)讯,回顾2019年,券商财富管理转型是继续摸索的一年。

对于券商来说,财富管理的两个重要着力点,一是投顾的服务质量;二是金融科技对财富管理的赋能。

公开数据显示,2019年国内券商的投顾总人数增加了8000人,数量涨幅惊人。总量上看,投顾人数突破千人的有15家券商,头部券商在投顾队伍建设方面保持领先,其中达到3000人以上的有中信证券和广发证券。在数量上,尽管头部券商已经冲到了前面,但是在服务理念和质量上,不少业内人士依旧推崇当年国信泰九的服务模式。

方正证券在2019年的提升被行业关注,接近方正证券的人士表示,公司从队伍、专业能力、收费方式、考核、平台等5个方面开启了全面改革,投顾方面,基本上是总部投顾出模型,营业部投顾根据总部投顾模型修改参数或者数据,再出产品。培训上,方正总部投顾还会去营业部举办投顾产品的宣讲会,每周至少3场。

华西证券在单笔提佣方面也值得行业借鉴,具体做法是推荐股票,涨了才收费,跌了不收费,且收费标准是单笔计算。"这一方面保证到客户的利益,让客户舒心,另一方面,如果操作不好的话,也不会有复购率。"业内人士一语道破了华西证券的精髓。

财富管理的另一个抓手是金融科技赋能。广发证券从金融产品中心、财富管理平台,和自主研发的机器人投顾系统三方面发力;招商证券则依靠"数据+智能"在智能投顾服务上提升了风控能力;平安证券财富顾问中心构建了智能化的、立足于买方研究的投研团队。

券商财富管理转型摸爬滚打又一年

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