重罚!这家2500亿银行摊上事儿了,2天竟领41张罚单!

2020-01-23 05:07     券商中国

原标题:重罚!这家2500亿银行摊上事儿了,2天竟领41张罚单!从总行到11家支行通通被罚,董事长更是长期空缺

“年关”除了要还债,可能还要挨罚,尤其是银行。

这不,陕西银保监局就在日前一口气披露了80张行政罚单。被罚机构包括秦农银行、西安市长安区农村信用合作联社、中国进出口银行陕西省分行和中华联合财产保险公司四家机构。

陕西秦农农村商业银行(简称“秦农银行”)成为此次被重罚的机构。其中,秦农银行及其员工收到41张罚单,罚款金额达到了900多万元。

值得注意的是,秦农银行违法违规事实种类繁多,将该行内部治理乱象彻底暴露,例如该行违规违法事实包括“董事长长期缺位,未制定符合任职资格条件相关人员代为履职”、“未经资格核准实际履行董事、高管职责”。

券商中国记者注意到,秦农银行董事长和行长在2019年相继缺位,原董事长赵永军在2019年2月辞职,直到2020年1月3日,秦农银行才迎来新的董事长李彬,董事长空缺近一年多;原行长郝光耀也在2019年11月因工作调动辞职,2019年12月,陕西省委组织部发布干部任职公示,拟任命原交通银行陕西省分行副行长孟浩为秦农银行行长人选。

短短两天左右时间,秦农银行收到41张罚单,涉及金额900余万元,12名相关责任人收到警告处分。

资料显示,秦农银行成立于2015年5月28日,在原西安市碑林区、新城区、莲湖区、雁塔区、未央区、灞桥区农村信用合作联社基础上,以新设合并方式组建的一家农村商业银行。随后,吸收合并阎良区、临潼区、高陵区农村信用合作联社,全资控股户县、蓝田、周至农商行,并对长安联社实施代管。

目前,秦农银行注册资本87.5亿元,居全国农村商业银行第5位。该行下辖15个一级支行、1个直属支行、1个营业部,营业网点473个,从业人员6200余名,营业网点数量居地区金融机构首位。

陕西银保监局网站显示,这些罚单中,涉及秦农银行总行的违法违规事实主要包括:向监管部门报送材料不真实;董事长长期缺位,未指定符合任职资格条件的相关人员代为履职;重大关联交易未经董事会审批且未及时向监管部门和监事会报告;部分理财收益未及时入账并用于投资运作;同业业务穿透式管理要求落实不到位,少计资本、未提拨备;未严格落实固定资产项目资本金制度;同业交易对手名单管理要求落实不到位;员工行为管理不到位;违规发放异地房地产贷款未向监管部门报备,未按要求关注固定资产贷款“四证”情况及未按贷款用途进行受托支付、未经资格核准实际履行董(理)事、高级管理人员职责等。

此外,不仅是秦农银行总行,该行的11家分支机构也未能幸免,分别为未央支行、新市支行、阎良支行、浐灞支行、莲湖支行、高新支行、临潼支行、经开支行、雁塔支行、胜利街支行和碑林支行。从案由来看,这些支行主要存在向“四证”不全房地产项目发放贷款、逆程序授信、以贷收息、掩盖不良资产、违规由借款人承担抵押评估费用、虚增小微企业贷款、贷款资金被挪用、信贷资金回流借款人等违法违规行为。

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