浙江多家银行被处罚,监管层新年伊始再发力

2020-01-15 15:00     蓝鲸财经

新年首月近半,监管层针对银行业的监管处罚力度仍然呈现以高压态势。据蓝鲸财经统计,自1月以来,银保监系统已公开近120张罚单,其中近三成出自浙江; 而央行方面更是在1月10日公开涉及浙江省内多家银行的罚单,单日处罚金额合计逾三千万元。

近三成银保监系统罚单出自浙江

蓝鲸财经统计发现,进入2020年1月以来,银保监系统披露的罚单已有约120张,其中涉及浙江省银行业的罚单就占了罚单总量的27.5%,罚没金额高达2965万元。

而进一步梳理行政处罚信息发现,浙江省内被处罚超百万的银行分支机构就有包括农行宁波分行、招商杭州分行等在内的12家。其中,光大宁波分行在新年第一个工作日就公开其因内控管理、授信业务以及票据业务等被罚没380万元的行政处罚。

据最新行政处罚信息显示,1月14日,浙江省内有九家银行分支机构被处罚,罚款金额合计高达610万元。其中,中信银行杭州分行、平安银行杭州分行、农业银行浙江省分行均存在流动资金贷款贷前调查不尽职的违法违规事实,三家机构分别被银保监会浙江监管局处以罚款50万元人民币的行政处罚,作出上述行政处罚决定的日期均为2020年1月3日。

此外,交通银行浙江省分行因存在办理票据业务不审慎;向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款; 贷后管理不到位,个人经营性贷款资金被挪用于购房三项违法违规事实,被银保监会浙江监管局开出130万元的行政处罚罚单,作出此处罚决定的日期为2020年1月13日。

多家银行单日被罚合计超三千万元

除银保监系统外,央行监管处罚力度也不手软。值得一提的是,据央行网站1月10日信息显示,浙江省内有多家银行领到来自央行的监管罚单,合计被罚没金额超三千万元。

据行政处罚信息公示表显示,交通银行、建设银行、华夏银行、浙江稠州商业银行、渤海银行、浙商银行和兴业银行七家银行被处罚,合计罚没3143.66万元,上述机构被作出处罚决定的日期均为2019年12月31日。

具体来看,交通银行浙江省分行存在八项违规违法事实,分别为金融统计存在错误;少缴财政性存款;未按规定向人民银行报备银行结算账户资料信息;假币收缴不规范,对外支付残缺污损的人民币;违反国库管理规定;未经授权查询个人和企业信用报告;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定进行可疑交易报告;违反金融消费权益保护管理规定。央行杭州中心支行对上述违规作出合计234.1万元的罚款处罚决定。

同日,除交行外,还有一家国有大行在浙江省内的分支机构也被处罚。建设银行杭州分行存在未按规定履行客户身份识别义务和未按规定进行可疑交易报告两项违法行为,央行杭州中心支行根据《反洗钱法》,对两项违法行为合计处罚款400万元。

股份制银行方面,华夏银行杭州分行因违反清算管理规定、账户管理规定、备付金管理规定,收到合计157.2万元的行政处罚罚单;而扎根于浙江义乌的浙江稠州商业银行因六项违规被处以罚款16.7万元,案由分别是金融统计存在错误;非税收入未纳入财政存款缴存科目核算、少缴财政存款;未按规定向人民银行报备个人银行结算账户信息;对外支付残缺、污损的人民币;未经授权查询个人和企业信用报告;违反金融消费权益保护管理规定。

而总行坐落在浙江杭州的浙商银行更是单日收到超千万元的罚单,据行政处罚信息公示表显示,浙商银行因存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料及交易记录、未按规定进行可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易四项违法违规事实被处罚,央行杭州中心支行根据《反洗钱法》,对四项违法行为分别处罚款160万元、30万元、210万元、610万元,合计罚没1010万元。

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