银保监第一波罚单来了:招行、广发行、建行“中招”,合计被罚400多万!

2020-01-09 05:36     中国基金报

原标题:银保监第一波罚单来了:招行、广发行、建行“中招”,合计被罚400多万!又是贷款违规流入房市股市

继2019年银保监会开出超3000张罚单(罚单统计以公布时间为准)、对银行业罚款近10亿之后,2020年银行业强监管的总基调仍在延续。

近日,银保监会官网公布了多张罚单,其中涉及招商银行杭州分行、广发银行济南分行、建设银行丽水分行、山东省国际信托、中信银行湖州分行等机构。其中招商、广发行、建设三家银行旗下分支机构合计被处以415万元罚款。

因个贷资金违规流入房市等违规行为

2019年,多家银行因个贷违规流向房市、股市被罚。日前,又有银行因个贷流入房市被罚。银保监会官网近日公布的处罚信息显示,招商银行杭州分行个人贷款管理不审慎,个人贷款资金违规流入房市等原因,被罚135万。

罚单显示,招商银行杭州分行主要违法违规事实包括:个人贷款管理不审慎,个人贷款资金违规流入房市;贷款发放不审慎,未严格审核楼盘结顶情况即发放个人住房按揭贷款;对项目资本金认定不准确,向资本金不足的房开项目发放贷款;贷款管理不审慎,贷款资金转为单位定期存款。

而根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一) 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二) 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三) 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四) 未按照规定进行信息披露的;

(五) 严重违反审慎经营规则的;

(六) 拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

8日,建设银行也因贷款流入房市等违法违规行为被罚。

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