浙江多家银行违规遭罚逾500万,贷款“输血”楼市、股市仍是监管“重灾区”

2020-01-06 17:02     蓝鲸财经

1月6日,据银保监网站信息显示,浙江省内多家银行受到的监管处罚,合计遭罚553万元,其中贷款资金违规“输血”楼市、股市仍是监管“重灾区”。

行政处罚信息公开表显示,招商银行杭州分行因个人贷款管理不审慎,个人贷款资金违规流入房市;贷款发放不审慎,未严格审核楼盘结顶情况即发放个人住房按揭贷款;对项目资本金认定不准确,向资本金不足的房开项目发放贷款;贷款管理不审慎,贷款资金转为单位定期存款的违法违规事实,遭银保监会浙江监管局罚款135万元。作出处罚决定的日期为2019年12月27日。

而当日被银保监网站公开的行政处罚中,因信贷业务违规而受到行政处罚的银行机构并不止一家,除招商银行之外,多家农商行也受到监管惩罚。

据银保监网站信息显示,德清农商银行存在贷款三查严重不尽职的违法违规事实,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,银保监会湖州监管分局对其作出罚款人民币50万元的行政处罚,3名相关责任人受到警告;

浙江浦江农商行则因信贷管理不审慎、信贷资金违规流入股市的违法违规事实,被银保监会金华监管分局罚款人民币30万元。作出处罚决定的日期为2019年12月26日;

浙江永康农商行存在信贷管理不审慎,个人贷款资金被挪用于购房;员工违规保管经客户签章但关键条款空白的合同、承诺书等重要资料;贷款月末发放留存账户次月初收回,虚增存贷款;机构从业人员违规代客操作的违法违规事实,被罚没165万元人民币;

此外,浙江平湖农商行因贷款管理严重不审慎形成重大风险、贷款管理不审慎、项目贷款“三查”不到位以及虚增存贷款的违规违法事实,被银保监会嘉兴监管分局罚款145万元,四名相关责任人受到警告,其中3名员工被处罚款6万元,1名被处罚款10万元。

从监管处罚的违规案由来看,信贷业务是违规违法操作的“重灾区”,监管针对特别是贷款资金违规进入楼市、股市的处罚仍是重点领域。

近几年来,监管层大力加大对银行违规“输血”楼市、股市的监管惩处力度。 而在2020年的第一周,银保监系统又再次作出指示,下发关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见,其中强调,要加强重点领域风险防控。银行保险机构要落实“房住不炒”的定位,严格执行房地产金融监管要求,防止资金违规流入房地产市场,抑制居民杠杆率过快增长,推动房地产市场健康稳定发展。

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