银保监会推动市场准入环节反洗钱反恐怖融资审查工作,源头遏制违规风险

2020-01-04 15:45     蓝鲸财经

1月3日,银保监会办公厅发布《关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》(以下简称《通知》),以加强银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作, 提升银行保险机构反洗钱和反恐怖融资工作水平。

首先,《通知》明确,银保监会及其派出机构应做好银行保险机构市场准入环节的反洗钱和反恐怖融资审查工作,对于不符合条件的,不予批准。同时,应当将反洗钱和反恐怖融资工作情况纳入机构日常监管工作范围,督促银行保险机构建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。

在现场检查工作中,重点对机构反洗钱和反恐怖融资内控制度建立和执行情况进行检查,并加强与人民银行及其分支机构的沟通协作,包括规则制定、现场检查、非现场监管等方协作,推动形成监管合力。

同时,《通知》要求,银行保险机构应当强化组织保障,加大反洗钱和反恐怖融资资源投入,加强对从业人员的反洗钱和反恐怖融资培训,提高反洗钱和反恐怖融资工作能力。

另外,银行保险机构存在下述情况的,应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告。包括主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度修订;反洗钱和反恐怖融资工作机构和岗位人员调整、联系方式变更;涉及本机构反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项;洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料;以及境外分支机构和附属机构受到当地监管部门或者司法部门与反洗钱和反恐怖融资相关的现场检查、行政处罚、刑事调查或者发生其他重大风险事项;最后是其他需要报告的反洗钱和反恐怖融资工作情况。

从报送路径来看,各保险公司、保险资产管理公司向银保监会报送反洗钱和反恐怖融资工作材料,各保险公司省级分支机构汇总本级及以下分支机构的反洗钱和反恐怖融资工作材料向属地银保监局报送。

各银保监局应当在每年3月31日前报送上年度反洗钱与反恐怖融资工作报告,各银行保险机构2019年反洗钱和反恐怖融资年度报告应于2020年2月15日前报送。

此外,《关于加强保险业反洗钱工作信息报送的通知》(保监稽查〔2016〕273号)自《通知》印发之日起废止。(蓝鲸保险 雷赛兰 leisailan@lanjinger.com)

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