除了鲜花礼盒，定制蛋糕也遭殃！
2024年1月6日，陕西榆林榆阳区某蛋糕店老板赵先生收到了一条好友申请。这名顾客声称，自己和妻子的结婚纪念日将至，希望定制一款蛋糕，将3.5万元现金做入蛋糕中。
赵先生与该网友的聊天记录
赵先生将"定制"的蛋糕送至指定地点交给买家后，还以为做了一单不错的生意，没想到第二天，他的银行卡就因涉诈资金的流入被公安机关依法予以管控。
警方提醒
办案民警介绍，这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。
诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。
通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的"预付款"实际是其他案件的"赃款"。
就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的"洗钱帮凶"，同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。
警方提醒：商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。
同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。
个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。
