汇警联合破获地下钱庄案120起
数据显示，今年前11个月，汇警联合破获地下钱庄案件120起、行政处罚交易对手非法买卖外汇443起、处罚没款9.4亿元人民币，有力震慑地下钱庄等违法犯罪活动，维护了外汇市场健康秩序和国家金融安全。
地下钱庄是一种特殊的非法金融组织，通俗而言是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动。
地下钱庄不仅破坏经济金融秩序、助长上游犯罪，还可能使与其发生交易的企业和个人面临财产损失和法律风险。根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定，买卖外汇必须在国家指定的场所进行交易，否则属于非法买卖外汇，情节严重的，涉及刑事犯罪。
广东广强律师事务所合伙人曾杰对记者表示，地下钱庄以前在90年代左右，更多的是提供地下的借贷。"后来钱庄就增加了一项功能，甚至是最重要的功能，就是帮助进行支付，变成了一种换汇的服务。"
曾杰指出，在本案中，金某提供的服务就是进行非法换汇，"通过银行换美元的话，每个公民只有5万美元的额度，如果想做其他投资的话，手续很麻烦，就会找金某进行换汇。"
曾杰强调，非法换汇危害是很严重的，侵害了国家的外汇管理制度。"正常来说，如果客户有大量美元需要换成人民币，需要去银行结汇，银行收到美元后这笔钱就成为了国家的外汇储备，但如果走地下钱庄，实际上就会导致国家应有的外汇收支损失。"
值得注意的是，本案中案件还出现了新特点，即加入了虚拟货币，导致监管难度比以前更加复杂。"以前地下钱庄收到了境内人民币后，然后又去找一些美元的卖家买美元，然后把美元支付给他的客户。但是现在有了虚拟货币这个中介工具之后，他就不需要直接拿人民币去买美元了。他就只需要拿人民币买到虚拟货币，然后再把虚拟货币在境外或者是境内出售出去。"曾杰表示，这会导致地下钱庄的犯罪更加复杂，犯罪的链条也比以前相对更长，犯罪的手段更加多样。
曾杰指出，虚拟货币交易和外汇非法经营两者之间的关系以后会成为一个新的热门话题，也会成为刑法界更多讨论的新兴话题。"甚至虚拟货币本身单纯的交易，直接跟外汇没有任何关系的这种交易，要不要被进一步管制，也会成为一个新的话题。"
