然而，在一片反对声中，宋理宗还是决定北伐。
1234年六月，金朝灭亡五个月后，宋理宗派出淮西制置司的六万军队，先进入开封，又占领潼关。七月，又攻占了没有设防的洛阳，史称"端平入洛"。
然而，正如朝臣所担忧的那样，南宋根本没有充足的准备。宋军前锋抵达洛阳第二天，士兵的粮袋就空了，之后靠采摘野菜和面作饼充饥。而后续的宋军又在赶赴洛阳的途中，中了蒙古的埋伏，损失惨重。后来蒙军展开强势反攻，决黄河之水淹袭宋军，导致宋军伤亡惨烈。"端平入洛"最终以南宋的全面溃败而告终。
至此，宋蒙联盟也彻底破裂。这年年底，蒙古使者来到南宋，谴责宋廷"败盟"。宋理宗为表忏悔，罢免了一批北伐将领，但是并没有换来蒙古的谅解。次年六月，蒙古正式对宋发兵，于是，延续近半个世纪的蒙宋大战拉开了序幕。
