据银保监会官网显示，铜仁银保监分局近日向贵州思南农村商业银行（下称思南农商行）连开10张罚单，直指思南农商行案防管控不尽职，银行内部发生员工挪用资金、职务侵占案件，严重违反审慎经营规则被罚款30万元。9名相关责任人员被处以警告，其中1人还被处以禁止终身从事银行业工作。
而这些处罚单全因一人而起，思南农商行文家店支行主办会计——王继泉。
据贵州省铜仁市中级人民法院公布的刑事判决书，王继泉利用担任贵州思南农村商业银行股份有限公司文家店支行主办会计的职务之便，用其工号140781在文家店支行GRBC系统上，采用空存实转的方式挪用单位资金，将挪用的资金转入网络赌博平台“玩起W7娱乐”用于网络赌博。其中，王继泉2020年4月15日至4月19日，挪用资金共计59.3496万元；2020年6月23日至6月25日，王继泉挪用资金共计1223.84055万元。
空存实转挪用59万元无人发现
2020年4月15日，王继泉利用其妻子的银行账户空存共计9.9998万元，转入自己的银行账户用于网络赌博。当日，王继泉用其母亲的银行账户办理取款业务，填平了之前空存实转的9.9998万元。然后，王继泉又利用母亲的银行账户空存19.9998万元转入自己的银行账户用于网络赌博。次日，王继泉利用他人的POS机，从其银行账户刷款40万元到他人银行账户，用20万填平空存实转的19.9998元。
2020年4月19日，王继泉又以同样的方式在妻子的银行账户空存29.35万元。次日，王继泉母亲用自己的银行账户到王继泉工作柜台办理取款29.35万元，填平从王继泉妻子银行账户空存实转的29.35万元。
短短几天时间，王继泉便挪用了银行59万元，可能因为银行工作人员没有察觉，王继泉尝到了甜头，于是他准备了更加疯狂的挪用银行资金行为。
