金融监管力度不断加码，近日又有多家银行因违规行为收到罚单，四川新网银行股份有限公司（下称“新网银行”）也涉身其中。
7月23日，央行成都分行连发5张罚单。新网银行因与身份不明客户进行交易等四项违法行为，被处以630万元罚款，刷新了民营银行罚单金额的最高纪录。
此前的3月份，该行曾因违规放款、贷款息费过高、暴力催收等问题被银保监会消保局通报批评。
《投资者网》注意到，新网银行还遭遇股权被折价甩卖的尴尬。第五大股东巨洋集团陷入融资纠纷后将该行股权七折挂出拍卖，直到一个月后撤回，期间无人问津。
这家互联网银行怎么了？对上述关于拍卖的进展，以及“通报”后整改情况等问题，《投资者网》向该行办公室致函询问寻求答案，然而未获回应。
破纪录罚单折射多个漏洞
新网银行于2016年12月28日正式开业，由新希望集团、小米、红旗连锁等股东发起设立，是获批成立的全国第七家民营银行以及三家互联网银行之一，主营业务包括信用贷款、资金存管、企业网银等。
7月23日，处罚信息显示该行出现四项违法行为，包括：未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明客户进行交易。央行成都分行对新网银行处以罚款630万元，对时任新网银行副行长刘波、B2C消费金融部总经理李秀梅、合规总监兼法务合规部总经理刘刚、存款理财部副总经理郭军也分别处以罚款9.5万元、8.5万元、4.5万元和1万元。
据公开信息整理发现，此前民营银行被罚款最多的是2019年湖南三湘银行和该行5名相关责任人，合计被罚432万，因此新网银行的这张罚单刷新了民营银行罚款的纪录。
自2018年7月底以来，央行陆续发布了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》、《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》等多项公告，进一步加强对反洗钱监管力度。监管部门多次召开反洗钱会议，提升监管部门的工作水平，完善反洗钱监管链条。
而客户身份识别是金融机构反洗钱工作的第一道防线和基础。苏宁金融研究院高级研究员黄大智表示，“若银行机构没有对客户的信息进行保存和识别，没有尽到审查义务，那么在金融消费者有效证件或者银行卡丢失时，便会有被非法分子利用的风险。”
不过，一位业内人士告诉《投资者网》称，“一方面客户的信息可能不全，而且客户是单方面提供信息的，金融机构在做客户身份识别时存在一定的难点，不能保证绝对的识别率。”
