不用账户会被注销，转账高于10万会被监控
多地已经开始大额现金管理试点工作！
1、时间和地点
2020年10月10日起，浙江省和深圳市开始试点。
2、哪些交易会被重点监控？
大额现金管理的对象为商业银行发生的起点金额（含）以上、有现金实物交接的存取业务。即针对的是现金存取业务，不包含转账业务。
3、金额起点
（1）对公账户：管理金额起点均为50万元。
（2）对私账户：管理金额起点分别是浙江省30万元、深圳市20万元。(此前河北省试点的起点为10万元)
从文件的内容分析，金额起点既监测单笔，也监测多笔累计，累计的期间应该为一个自然日。
4、如何监控？
客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。
5、哪些行业需要格外注意？
浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业大额取现实行限额管理，单日累计限额标准分别是60万元、60万元、150万元、300万元。
超出限额以上的取现业务，银行机构原则上不予办理，确实需要办理的，需要提交相关资料审核通过后才可办理。
6、现金实物可追溯
这一点非常重磅！估计很多人看了睡不着觉了！
通俗讲就是，起点以上的现金存取，每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联。比如说谁取的，什么时候取的，在哪儿取的，谁存的，在哪儿存的。
7、信息会共享
信息共享指，在确保信息安全和信息用途规范的前提下，与相关部门交流、共享信息。其中，最典型的部门就是公安局和税务局。
目前有些地区已经开展税警银三方合作，监控纳税人银行账户，再交由税务部门进行稽查。
8、为什么要开展大额现金管理？
随着微信、支付宝等各种支付方式的普及，大额现金使用的频次大大减少。若频繁使用大额现金，可能意味着洗钱、偷税漏税等行为的发生，大额现金管理可进一步遏制这些违法行为。
9、对普通人和企业有什么影响？
大额现金管理对普通人几乎没有影响，对企业的正常、合理用现也没影响。
大额现金管理起点高于大部分情形的日常现金使用量。即便真的超限额存取，一般情况下做好预约登记是不会影响到存取款自由的。
10、全国推行，或已经在路上，企业或个人应该提早做好准备。
