因员工私售理财产品等 上海银行及分支机构被罚180万元

2020-11-26 17:05     中华网财经

中华网财经讯,据银保监会网站消息,近日,上海银保监局公布的行政处罚信息公开表显示,上海银行、上海银行上海自贸试验区分行、上海银行浦三路支行因存在未按规定延期支付2017年度绩效薪酬、员工私售理财产品等违法违规行为,合计被罚款180万元。

行政处罚信息公开表显示,上海银行存在以下违法违规行为:

1、2014年至2018年,该行绩效考评管理严重违反审慎经营规则。

2、2018年,该行未按规定延期支付2017年度绩效薪酬。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《中国银行业监督管理委员会关于印发银行业金融机构绩效考评监管指引的通知》(银监发〔2012〕34号)第三十二条、《商业银行稳健薪酬监管指引》(银监发〔2010〕14号)第二十五条,上海银保监局责令上海银行改正,并处罚款共计80万元。

因员工私售理财产品等 上海银行及分支机构被罚180万元

2017年1月至2019年3月,上海银行上海自贸试验区分行下属支行某员工私售理财产品,该分行员工行为管理严重违反审慎经营规则。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,上海银保监局责令上海银行上海自贸试验区分行改正,并处罚款50万元。

因员工私售理财产品等 上海银行及分支机构被罚180万元

2017年1月至2019年3月,上海银行浦三路支行某员工私售理财产品,该支行员工行为管理严重违反审慎经营规则。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,上海银保监局责令上海银行浦三路支行改正,并处罚款50万元。陆游负有直接责任,被禁止从事银行业工作终身。池惠萍负有直接管理责任,被警告。

因员工私售理财产品等 上海银行及分支机构被罚180万元

7月18日,上海银行披露的回复公告显示,从2017年至2020年6月底,上海银行及分支机构合计受到36笔行政处罚,处罚金额合计2351.49万元。

此外,今年8月,上海银行还因2014年-2019年间存在的23条违法违规行为,收到上海银保监局开出的千万元级别罚单。其中,涉及的违法违规行为多与贷款业务有关,包括违规向资本金不足、"四证"不全的房地产项目发放贷款,以其他贷款科目发放房地产开发贷款;违规向关系人发放信用贷款;发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款;虚增存贷款等。根据银保监会披露,上海银保监局针对上述违法违规行为,对上海银行处以没收违法所得27.16万元,罚款1625万元,罚没合计1652.16万元。

上海银行三季度报告显示,今年前三季度,该行实现营业收入375.36亿元,同比下降0.91%;实现归母净利润150.52亿元,同比下滑7.99%。

前三季度,上海银行计提信用减值损失金额同比增长19.84%,超过上半年3.28%的同比增速。与此同时,截至9月末,上海银行不良贷款率也出现走高,较2019年末上升6个基点至1.22%,较上半年上升3个基点;但该行关注类贷款占比较2019年末下降9个基点至1.79%,较上半年下降16个基点。

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